Depozyt zabezpieczający i spodziewane zyski - na czym polega zarządzanie portfelem inwestycyjnym?

Z tekstu dowiesz się:

• czym jest depozyt zabezpieczający,

• na czym polega zarządzanie portfelem inwestycyjnym,

• jak wybierać poziom dźwigni finansowej w swoich inwestycjach.

Zarządzanie portfelem inwestycyjnym - czyli?

Odpowiedzialne zarządzanie portfelem inwestycyjnym nie może obejść się bez znajomości terminologii.  Dobra strategia inwestycyjna powinna uwzględniać to jak duży wykorzystujemy depozyt zabezpieczający. Kontrakty CFD to jedne z tych instrumentów, które go wykorzystują. 

Na rynku finansowym możemy być aktywni z niewielkim kapitałem. Aby otworzyć pozycję wystarczy kilkaset złotych. To, jaki osiągniemy wynik, zależy tylko od nas samych, od tego jaki obierzemy cel finansowy i jak będziemy chcieli go zrealizować. Pewne jest jedno - potencjalny zysk jest wprost proporcjonalny do włożonego kapitału.

Depozyt zabezpieczający – czym właściwie jest?

Jednym z podstawowych terminów na rynku forex oraz kontraktów CFD jest pojęcie depozytu zabezpieczającego. Wszystkie transakcje na tym rynku zawierane są w oparciu właśnie o niego. Depozyt zabezpieczający umożliwia kupowanie i sprzedawanie instrumentów finansowych o dużo większej wartości niż kapitał, który posiadamy na rachunku maklerskim. Przykładowo, jeśli chcemy kupić 10 000 euro za złotówki (0,1 część kontraktu EUR/PLN), wymagany depozyt zabezpieczający będzie 20 razy mniejszy. Wynosi on 5 proc., czyli ok 2125 zł (500 euro). Na elektronicznej platformie transakcyjnej poziom depozytu określany jest również słowem margin.

Dźwignia finansowa – popularny „lewar”

Narzędzie w postaci dźwigni finansowej to charakterystyczny element rynku forex oraz kontraktów CFD. Daje ono wiele możliwości, ale niesie ze sobą także pewne ryzyko. W dużym uproszczeniu dźwignia finansowa daje możliwość inwestowania kwotą wielokrotnie wyższą od tej, którą posiadamy na rachunku maklerskim. Lewaruje ona nasze inwestycje.

Istnieje jednak druga strona tego medalu. Dźwignia finansowa może zwielokrotnić zyski, ale w przypadku, gdy kurs powędruje w odwrotnym kierunku niż nasze przypuszczenia, strata będzie również duża. Dźwignia finansowa jest idealnym rozwiązaniem dla inwestorów, którzy chcą lokować swój kapitał na wielu rynkach, dywersyfikując w ten sposób swój portfel, jednocześnie nie chcąc angażować 100 procent kapitału pod te inwestycje.

Dźwignia finansowa oraz depozyt zabezpieczający to wartości ze sobą ujemnie skorelowane. Im wyższy lewar, tym mniejsza wymagana wartość depozytu i odwrotnie. Obecnie w Polsce maksymalny poziom dźwigni wynosi 30:1. Przy poziomie takiej dźwigni, możemy inwestować kapitałem 30-krotnie większym niż środki posiadane na rachunku. Taka dźwignia finansowa występuje m.in. na popularnej parze walutowej EUR/USD.

Zarządzanie portfelem inwestycyjnym a depozyt zabezpieczający – kilka zasad

Odpowiedzialne inwestowanie to nie tylko umiejętność doboru dźwigni finansowej, a tym samym depozytu zabezpieczającego do wielkości naszego portfela. Zwracajmy uwagę również na to, której instytucji zawierzamy nasze środki. Wybierajmy te, które są regulowane i nadzorowane przez organy państwowe (np. przez Komisję Nadzoru Finansowego). Zwróćmy uwagę, czy kontakt z taką instytucją nie jest utrudniony. Standardem jest również ochrona rachunku przed ujemnym saldem. Warto jednak sprawdzić czy taki zapis znajduje się w umowie, którą zawieramy z instytucją finansową.

W co warto inwestować? Sprawdź!

Jeśli dopiero zaczynamy trading, powinniśmy także pamiętać o kilku kluczowych zasadach. Inwestujmy jedynie wolną gotówkę. Zacznijmy inwestować małym wolumenem, zanim w pełni wykorzystamy możliwości lewara. Weźmy  pod uwagę opłaty, prowizje oraz spready. Giełda to miejsce generowania wysokich zysków, jednak cały czas musimy być świadomi ryzyka inwestycyjnego. Określmy maksymalną wysokość straty jaką jesteśmy w stanie zaakceptować i trzymajmy się konsekwentnie założonego planu.