PL

Jak grać na giełdzie?

Jak grać na giełdzie?
 

Zdecydowaliśmy – zaczynamy grać na giełdzie. Posiadamy odłożony kapitał, który chcemy pomnożyć. Jak grać na giełdzie, by wygrać?

Gra na giełdzie – wsparcie domów maklerskich

Pierwszym krokiem, który należy wykonać, chcąc grać na giełdzie, jest wybór najlepszego dla nas domu maklerskiego. Jest przynajmniej kilka kwestii, które powinniśmy sprawdzić przed podjęciem finalnej decyzji.

  • Wysokość opłat i prowizji. Częstym błędem jest zakładanie rachunku w banku, w którym mamy konto, bez sprawdzenia ofert konkurencji. Tym samym możemy stracić nawet 100-200 zł przy 12 transakcjach.
  • Oferta domu maklerskiego. Sprawdź, czy za pomocą platformy transakcyjnej masz dostęp do wszystkich popularnych rynków: giełdy, surowców, towarów, forex (walut online) oraz jakie funkcjonalności ma platforma.
  • Opieka maklera. Gra na giełdzie wiąże się z wieloma ważnymi decyzjami. Warto wówczas mieć wsparcie eksperta, który odpowie na trudne pytania. Co więcej, opieka maklerska to również codzienne rekomendacje i alerty rynkowe.
  • Możliwość szkoleń. Profesjonalny dom maklerski dostarcza klientom najświeższą wiedzę, organizując cykliczne spotkania i szkolenia. Dla Ciebie jest to okazja do rozwoju i wyłapywania okazji inwestycyjnych.
Gra na giełdzie – co wybrać?

Giełda udostępnia kilka instrumentów finansowych, którymi mogą obracać inwestorzy. Są wśród nich bezpieczniejsze fundusze inwestycyjne czy indeksy giełdowe, oraz bardziej ryzykowne, ale i zyskowniejsze – akcje czy kontrakty terminowe. Jak grać na giełdzie, by zyskać? Wybór instrumentu zależy od doświadczenia inwestora i wysokości kapitału.

W co grać na giełdzie?
„Koszyki” spółek

Instrumenty, które są swoistymi grupami spółek są najbezpieczniejszą formą inwestowania kapitału. Powodem jest duża dywersyfikacja portfela, nie tylko między spółkami, ale też sektorami gospodarki. Takimi „koszykami spółek” są np. fundusze inwestycyjne oraz indeksy giełdowe. Jest to dobre rozwiązanie dla początkujących inwestorów, dysponujących niewielkim kapitałem. Nie jest to czasochłonne i w przypadku funduszy można liczyć na wsparcie ekspertów.

Kontrakty CFD

To prawdopodobnie najmniej znany instrument, choć najbardziej uniwersalny i funkcjonalny, często też tańszy od zwyczajowego inwestowania, np. na GPW. CFD to ponadto wyższa płynność gotówki oraz możliwość zarabiania zarówno na wzrostach, jak i na spadkach. Kupujący i sprzedający zobowiązują się do wypłacenia sobie różnicy w wycenie kontraktu w dniu jego wygasania. Kontrakty obejmują wiele instrumentów – od akcji przez indeksy po surowce i towary (notowania online).

Akcje

Bez wątpienia najpopularniejszą formą gry na giełdzie są akcje. W samej Warszawie znajduje się ponad 400 spółek, a ich liczba stale rośnie. W przypadku inwestycji w akcje zaleca się dywersyfikację portfela, czyli zakup papierów kilku różnych spółek. Należy na bieżąco śledzić ich kondycję finansową, perspektywy oraz wskaźniki mikro- i makroekonomicznymi. Nie można też zapominać o rynkach zagranicznych, które oddziałują na polskie spółki. Inwestycja w akcje wymaga więc większego zaangażowania inwestora.

Kontrakty terminowe

Aby doszło do zawarcia kontraktu terminowego, potrzebne są dwie strony kontraktu: „kupujący”, który zajmuje „długą pozycję” oraz „sprzedający” zajmujący „pozycję krótką”. Zakup oraz sprzedaż odbywają się w określonym terminie w przyszłości wg ceny ustalonej w momencie zawarcia kontraktu. Różnica między tą ceną a wartością instrumentu podstawowego w chwili realizacji kontraktu jest zyskiem bądź stratą inwestora. Kontrakty terminowe notowane na giełdzie to kontrakty futures.

Jak podejmować trafne decyzje inwestycyjne?

Gra na giełdzie wymaga poznania dwóch typów analiz: technicznej i fundamentalnej. Czym charakteryzują się obie techniki opisaliśmy w części Opieraj się na historycznych wzrostach i spadkach oraz Opieraj się na sytuacji gospodarczo-politycznej. Teraz powiemy jak grać na giełdzie w oparciu o te analizy.

Wybór spółki w oparciu o analizę techniczną
  • Inwestuj z trendem – są 3 główne typy trendów: wzrostowy, spadkowy boczny. W programie do analizy technicznej przejrzyj kolejno wykresy spółek i wybierz te, które wchodzą w trend wzrostowy.
  • Unikaj mało płynnych spółek, czyli takich, których dzienny obrót zamyka się w granicach kilku tysięcy złotych. W ich przypadku bywają bowiem problemy z zamykaniem pozycje, więc nawet trafna analiza może nie przełożyć się w faktyczne zyski.
  • Unikaj spółek, które w ciągu kilku dni od Twojej analizy planują przedstawić raport z wynikami finansowymi. Niespodziewane dane mogą znacząco zachwiać kursem akcji i wpłynąć na Twoje zyski.
  • Szukaj na wykresach spółek formacji kontynuacji trendu, takich jak flaga, chorągiewka czy prostokąt. Kiedy pojawi się sygnał kupna w postaci formacji świecowej bądź linii przebicia trendu, dokonaj zakupu.

Jak grać na giełdzie w oparciu o analizę techniczną?

Przeczytaj więcej
Wybór spółki w oparciu o analizę fundamentalną
  • Wybieraj spółki w dobrej kondycji finansowej – przynoszące zyski lub nieprzynoszące strat w ciągu ostatnich 5 lat.
  • Zwróć uwagę na to, by zadłużenie spółki nie było wyższe niż wartość jej kapitału.
  • Oblicz, czy spółka w ciągu ostatnich 20 lat zarabiała dwukrotnie więcej niż zyskałbyś na obligacjach skarbowych.
  • Wybieraj te spółki, które oferują produkty lub usługi dla Ciebie znane i zrozumiałe.
  • Wzmóż czujność, jeśli spółka często zmienia przedmiot działalności i emituje nowe akcje.
  • Unikaj spółek, które podlegają rządowej regulacji cen.

Jak grać na giełdzie w oparciu o analizę fundamentalną?

Przeczytaj więcej

Sprawdź w praktyce swoją wiedzę
Otwórz testowy rachunek inwestycyjny

Otwórz testowy rachunek inwestycyjny

Kto jest administratorem Twoich danych?
OANDA TMS Brokers S.A. (dawniej: Dom Maklerski TMS Brokers S.A.) z siedzibą w Warszawie, numer KRS 204776. KLIKNIJ i dowiedz się więcej o ochronie Twoich danych.

Zgoda *
  • Administratorem Państwa danych osobowych jest
    OANDA TMS Brokers S.A. (dawniej: Dom Maklerski TMS Brokers S.A.) z siedzibą w Warszawie, ul. Złota 59, 00-120 Warszawa, NIP 526-275-91-31, dla której Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy KRS prowadzi akta rejestrowe pod numerem KRS 204776, kapitał zakładowy 3 537 560 zł (wpłacony w całości). Z Inspektorem ochrony danych powołanym przez Administratora można skontaktować się mailowo: odo@tms.pl lub telefonicznie: +48 22 27 66 200.
  • Państwa dane osobowe będą przetwarzane w celu
    zawarcia oraz wykonywania Umowy Ramowej zawartej z Administratorem jak również wypełniania ustawowych obowiązków Administratora wynikających z posiadania statusu podmiotu prowadzącego działalność maklerską, w szczególności obowiązków wynikających z ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (zwanej dalej: „Ustawą”). Państwa dane osobowe będą również przetwarzane w celu realizacji prawnie uzasadnionych interesów Administratora, takich jak dokonywanie niezbędnych rozliczeń i dochodzenie roszczeń wynikających z zawartej Umowy ramowej, bezpieczeństwo, przeciwdziałanie oszustwom czy marketing bezpośredni Administratora. Ponadto, będą przetwarzane w celu realizacji usługi informacyjno-edukacyjnej. Przetwarzanie danych w celach inne niż powyższe może odbywać się: (i) w oparciu o uzyskanie dodatkowej zgody, (ii) na podstawie obowiązującego prawa, lub (iii) gdy jest to zgodne z celem, w którym dane osobowe zostały pierwotnie zebrane (art. 6 ust. 4 rozporządzenia PE i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE, (zwanego dalej: „RODO”).
  • Podstawą prawną przetwarzania Państwa danych osobowych jest:
    1. w zakresie, w jakim przetwarzanie danych jest niezbędne do wykonania Umowy Ramowej oraz podjęcia działań przed jej zawarciem oraz realizacji usługi informacyjno-edukacyjnej - art. 6 ust. 1 lit. b RODO);
    2. w zakresie, w jakim przetwarzanie danych jest niezbędne dla realizacji przez Administratora obowiązków prawnych ciążących na nim, jako na podmiocie wykonującym działalność maklerską, w szczególności polegających na informowaniu organów nadzoru finansowego oraz organów informacji finansowej o świadczonych usługach i wykonywanych transakcjach, weryfikacji i identyfikacji tożsamości Klienta oraz bieżącym monitorowaniu jego stosunków gospodarczych i opracowywaniu analiz - art. 6 ust. 1 lit. c RODO w zw. z przepisami Ustawy, w szczególności z art. 34, 35, art. 36 i art. 37 tejże Ustawy;
    3. w zakresie, w jakim przetwarzanie danych jest niezbędne do realizacji celów wynikających z prawnie uzasadnionych interesów Administratora, takich jak dokonywanie niezbędnych rozliczeń i dochodzenie roszczeń wynikających z zawartej Umowy Ramowej, bezpieczeństwo, przeciwdziałanie oszustwom czy marketing bezpośredni Administratora - art. 6 ust. 1 lit. f RODO.
  • Przysługuje Państwu prawo dostępu do danych osobowych,
    prawo ich sprostowania, usunięcia, a także prawo ograniczenia przetwarzania danych. W zakresie, w jakim przetwarzanie jest niezbędne do wykonania Umowy ramowej, której jesteście Państwo stroną lub do podjęcia na Państwa żądanie działań przed jej zawarciem a także realizacji usługi informacyjno-edukacyjnej (art. 6 ust. 1 lit. b RODO) przysługuje Państwu również prawo przenoszenia danych. W przypadku uznania, że Państwa dane są przetwarzane niezgodnie z wymogami prawnymi, możecie Państwo wnieść skargę do właściwego organu nadzorczego, którym w Polsce jest Prezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych.
  • Podanie danych jest dobrowolne, lecz niezbędne
    dla zawarcia Umowy ramowej oraz skorzystania z usługi maklerskiej a także realizacji usługi informacyjno-edukacyjnej. Niepodanie danych wskazanych w Karcie Danych Klienta skutkować będzie odmową zawarcia Umowy ramowej.
  • Państwa dane osobowe mogą być przekazywane następującym kategoriom odbiorców:
    bankom, podmiotom obsługującym szybkie płatności, spółkom z grupy kapitałowej, do której należy Administrator, kurierom, operatorom pocztowym, organom nadzoru, organom informacji finansowej, dostawcom danych rynkowych, podmiotom prowadzącym fundusze inwestycyjne, dostawcom narzędzi, oprogramowania platform służących do obsługi transakcji i operacji finansowych wykonywanych w toku realizacji Umowy Ramowej, jak również służących wysyłaniu informacji handlowych środkami komunikacji elektronicznej, doradcom prawnym oraz podmiotom dostarczającym serwery i przechowującym dane.
  • W przypadku przekazywania danych osobowych do państw trzecich, tj.
    do odbiorców mających siedzibę poza Europejskim Obszarem Gospodarczym lub Szwajcarią, w krajach, które według Komisji Europejskiej nie zapewniają wystarczającej ochrony danych (kraje trzecie niezapewniającego odpowiedniego poziomu ochrony), Administrator przekazuje je, wykorzystując mechanizmy zgodne z obowiązującym prawem, które obejmują m.in. „Standardowe Klauzule Umowne” UE.
  • Państwa dane osobowe będą przechowywane przez okres obowiązywania Umowy Ramowej, a także po jej rozwiązaniu,
    zgodnie z treścią art. 49 Ustawy, przez okres 5 lat, licząc od pierwszego dnia roku następującego po roku, w którym zakończono stosunki gospodarcze z klientem lub do czasu przedawnienia roszczeń wynikających z przepisów prawa. Dane zawarte w wynikach przeprowadzanych ocen stosunków gospodarczych, o których mowa w art. 34 ust. 3 Ustawy przetwarzane będą przez okres 5 lat, licząc od pierwszego dnia roku następującego po roku ich przeprowadzenia. W przypadku braku pozytywnej weryfikacji tożsamości w zw. z zawarciem Umowy Ramowej i zwrotnego przelewu środków pieniężnych o równowartości 15 000 EUR lub większej (transakcje okazjonalna), Państwa dane osobowe będą przechowywane przez okres 5 lat, licząc od pierwszego dnia roku następującego po roku jej przeprowadzenia lub do czasu przedawnienia roszczeń wynikających z przepisów prawa; w przypadku mniejszych kwot Państwa dane osobowe (z wyłączeniem tych, które są przetwarzane celem realizacji usługi informacyjno-edukacyjnej) zostaną usunięte niezwłocznie po realizacji zwrotnego przelewu środków pieniężnych. Powyższe okresy przechowywania danych mogą ulec przedłużeniu na zasadach określonych w art. 49 ust. 3 Ustawy. W zakresie, w jakim przetwarzanie danych odbywa się w oparciu o prawnie uzasadniony interes Administratora, dane będą przetwarzane przez czas niezbędny do jego realizacji (w szczególności do czasu przedawnienia roszczeń na podstawie obowiązujących przepisów prawa), nie dłużej jednak niż do czasu uznania sprzeciwu za uzasadniony Państwa szczególną sytuacją, zaś w przypadku gdy prawnie uzasadnionym interesem jest marketing bezpośredni Administratora – do czasu wyrażenia przez Państwa sprzeciwu.
  • Państwa dane osobowe będą przetwarzane przez okres obowiązywania umowy usługi informacyjno-edukacyjnej,
    a także po jej rozwiązaniu, do czasu przedawnienia roszczeń wynikających z przepisów prawa.
  • W zakresie, w jakim dane przetwarzane są na potrzeby marketingu bezpośredniego Administratora,
    przysługuje Państwu prawo sprzeciwu wobec przetwarzania danych, które nie wymaga uzasadnienia. Jeżeli przetwarzanie odbywa się na podstawie innych prawnie uzasadnionych interesów Administratora, skorzystanie z przysługującego Państwu prawa sprzeciwu wymaga uzasadnienia Państwa szczególną sytuacją.
  • W przypadku wypełnienia przez Państwa ankiet dotyczących sytuacji finansowej oraz gotowości do ryzyka inwestycyjnego,
  • Administrator może stosować wobec Państwa profilowanie polegające na grupowaniu klientów według kryteriów sytuacji finansowej, gotowości do ryzyka inwestycyjnego oraz wiedzy na temat instrumentów finansowych. Administrator nie będzie jednak stosował wobec Państwa zautomatyzowanego podejmowania decyzji. Również w przypadku analizowania dokonywanych transakcji może dochodzić do profilowania pod kątem spełnienia wymogów dot. przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, które nie jest zautomatyzowanym podejmowaniem decyzji.

Kontrakty na różnicę są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej.
72% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu kontraktami na różnicę u niniejszego dostawcy.
Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty na różnicę, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.